العد التنازلي للأزمة المالية العالمية
الاثنين 5 يناير 2009 15:41هذا موجز للأحداث التي أدت إلى الأزمة المالية العالمية الراهنة.
كانون الثاني / يناير 2008
- بدءا من 2nd. في اليوم الاول من السنة الجديدة والبورصات الامريكية اتخذت تراجع نحو ثلاثة أسابيع.
- الاتحاد الوطني للوسطاء العقاريين وأعلن أن انخفاض مبيعات المساكن الجديدة في عام 2007 كان أكبر انخفاض منذ 25 عاما.
مارس 2008
- تتحمل ستيرنز التي جذبت اهتمام مجلس الاحتياطي الاتحادي وبنك الاحتياطي الفيدرالي يحصل على التمويل سهم تنخفض كثيرا.
- جيه بي مورغان تشيس اكتسب سهم في بير ستيرنز 2 دولار للسهم في حريق بيع تجنب الافلاس.
مايو 2008
- ما يثير الاشمئزاز واعلان بنك يو بي اس إيه جي السويسرية. فإن بنك يو بي اس إيه جي السويسرية أعلنت عن خطط لخفض 5500 وظيفة بحلول منتصف عام 2009.
يوليو 2008
- وقد وضعت IndyMac البنك في الحراسة. وحتى وقت كتابة هذا التسلسل الزمني كان هناك اعلان خانق سوروس ، مايكل ديل في كونسورتيوم مع خمسة آخرين IndyMac وافق على شراء بنك 13.9 مليار دولار الاسبوع الماضي.
- كبرى المصارف والمؤسسات المالية الإبلاغ عن الخسائر في الأوراق المالية المدعومة من الرهن العقاري تصل إلى نحو دولار أمريكي 435bil.
- الرئيس بوش يوقع على قانون الاسكان وقانون الانتعاش الاقتصادي لعام 2008 الذي يخول الإدارة الاتحادية للإسكان لضمان ما يصل إلى دولار أمريكي في 300billion الجديد (30 عاما) لسعر الصرف الثابت ، والرهون العقارية subprime المقترضين.
سبتمبر 2008
- تغذية استيلاء فاني مي وفريدي ماك التي تملكها أو مضمونة من نصف الولايات ال 12 تريليون دولار في السوق العقاري.
- باعت شركة ميريل لينش لبنك اوف امريكا ، وسط مخاوف من أزمة سيولة.
- ليمان براذرز الملفات لحمايتها من الافلاس.
- الاحتياطي الفيدرالي في الولايات المتحدة الأمريكية على قروض قدرها 85bil لأمريكان انترناشيونال جروب لتجنب الافلاس.
- بولسون المالية النقاب عن خطة الانقاذ.
- واشنطن المتبادلة التي استولى عليها المؤسسة الاتحادية للتأمين على الودائع ، والأعمال المصرفية والأصول المباعة إلى جيه بي مورغان تشيس عن 1.9 مليار دولار.
أكتوبر 2008
- مجلس الشيوخ الامريكى يمر من 700 مليار دولار على مشروع قانون خطة انقاذ.
- الأزمة المالية التي تنتشر الى اوروبا.
- الرئيس بوش يوقع على قانون الطوارئ لتحقيق الاستقرار الاقتصادي وقانون (عيسى) خلق دولارا 700bil مضطربة الأصول الإغاثة برنامج قماش القنب) بعدم شراء الأصول المصرفية.
- آبار يجعل أعلى عرض للاتشوفيا ، خطف من سيتي جروب.
- أسوأ أسبوع لسوق الأوراق المالية في 75 عاما. خسر مؤشر داو جونز 22.1 في المائة.
- ويقدم تغذية 900 مليار دولار في المدى القصير على قروض نقدية للبنوك.
- تغذية يجعل التحرك في حالات الطوارئ لتقديم نحو 1.3 تريليون دولار لشركات من خارج القطاع المالي.
- البنوك المركزية في الولايات المتحدة (مجلس الاحتياطي الاتحادي) ، وانكلترا والصين وكندا والسويد وسويسرا والبنك المركزي الاوروبي خفض سعر الفائدة في تنسيق الجهود لمساعدة الاقتصاد العالمي.
- الولايات المتحدة الصنابير الى 700 مليار دولار المتاحة من عيسى ويعلن ضخ 250 مليار دولار أمريكي في النظام المصرفي.
- الاحتياطي الفيدرالي في الولايات المتحدة تعلن انها ستنفق 540 مليار دولار لشراء الديون قصيرة الأجل من صناديق الاستثمار في سوق المال.
نوفمبر 2008
- الخزانة يعطي 33.6 مليار دولار من أصل 21 على المصارف في الجولة الثانية من المدفوعات.
- وتتفق الحكومة الامريكية لانقاذ سيتي جروب بعد هجوم من جانب المستثمرين أدى إلى تراجع سعر السهم 60 ٪ خلال الأسبوع السابق.
- الاحتياطي الفيدرالي في الولايات المتحدة تعهدات إضافية قدرها 800 مليار دولار لانعاش النظام المالي.
ديسمبر 2008
- الرئيس بوش يعلن حالة الطوارئ 17.4 مليار دولار قروضا لشركات صناعة السيارات الامريكية.
النظام المصرفي والازمة المالية العالمية
ما مجموعه 25 جنديا اميركيا وانهيار البنوك في عام 2008 بالمقارنة مع ثلاثة للجميع لعام 2007 ، وأكثر بكثير مما كانت عليه في السنوات الخمس السابقة مجتمعة. العديد من البنوك ويتوقع أن يغرق هذا العام.
تون الدكتور مهاتير بن محمد في كلمته في معهد السياسة العامة والدراسات الدولية ، طهران ، في 30 نوفمبر 2008 وقال :
"وراء هذا النظام المصرفي انه تم انشاء ما يقرب من 300 عاما من قبل روتشيلد. في هذا النظام النقود فعلا من فراغ ، من فراغ. الذهب أو أي أصول أخرى ضرورية. ومع ذلك فإن الأموال المقترضة من القيم المقبولة منها. في كل مرة قدمت الاموال يخلق المال للمصارف.
الولايات المتحدة وبنك الاحتياطي الفيدرالي ليست ملكا للحكومة. فمن اثني عشر مملوكة من القطاع الخاص والمصارف المملوكة للدولة الاحتياطي. ومع ذلك ، فإن بنك الاحتياطي الفيدرالي ، ويمكن في الواقع مسألة طباعة أوراق العملة ، ودون أي دعم. ومن المؤكد أنه لا يمكن منح القروض إلى الحكومة في شكل شيكات.
بنوك أخرى يمكن أن تقترض من بنك الاحتياطي الفيدرالي عندما قصيرة. ولكن يمكن أن تقدم هذه المصارف أكثر بكثير من حجم رأس المال من ودائع عملائها. في النظام الأمريكي ويمكن للبنوك إقراض 90 ٪ من ودائع عملائها. ولكن هذا هو النظام المستخدم يمكن للمصارف أن تقدم بالفعل 10 أضعاف المبلغ الذي يشغله في شكل ودائع. "
وقال "عندما إفلاس المصارف مجموعة كبيرة من الأعمال التجارية الأخرى التي تعتمد على المصارف لرأس المال التشغيلي وسوف تعلن إفلاسها. ومن ثم ، فإن إفلاس ضخمة من ثلاث شركات السيارات الأمريكية.
فإن صناديق التحوط التي تتأثر أيضا كما أنهم يعتمدون على قروض من المصارف لزيادة استثماراتها. "
"ولتجنب مخاطر هذه القروض المجمعة حتى مع القروض وجيدة مع شركات التأمين المؤمن مثل أمريكان انترناشيونال جروب. البنوك قد تسمح أيضا للمرة الثانية على الرهن العقاري على التحوط ضد احتمال التخلف عن السداد. "
البيان الذي أدلى به يتصل بن برنانكي والان جرينسبان :
الفدرالي الاميركي بن برنانكي رئيس مجلس الاحتياطي قال في مؤتمر عن 4 ديسمبر ، "دولة واحدة من النتائج المؤسفة للزيادات سريعة في أسعار المساكن في أن مقدمي الائتمان العقاري جاء للاطلاع على قروضها جيدة مضمونة ارتفاع القيم المصاحبة لها ، وبالتالي تدفع أقل من الاهتمام للقدرة المقترضين على السداد ".
"السابق لرئيس الاحتياط الفيديرالي ألان غرينسبان امام لجنة الرقابة في مجلس النواب في تشرين الاول / اكتوبر ان اعتقاده بأن البنوك سيكون أكثر حصافة في ممارسات الإقراض بسبب الحاجة لحماية حملة الأسهم قد ثبت خطأ من جراء الأزمة الراهنة. ودعا الى هذا "خطأ" في وجهات نظره وقال انه صدم من جراء ذلك.
وقال جرينسبان انه اجرى "خطأ" في الاعتقاد بأن المصارف العاملة في المصلحة الذاتية سيكون كافيا لحماية المساهمين والمساواة في مؤسساتهم.
غرينسبان يدعو هذا "الخلل في النموذج الذي لمسته هو الحاسم الذي يحدد هيكل أداء الكيفية التي يعمل بها العالم". "
وختاما
فإن الرهن العقاري والقروض وغير المنظم للنظام المصرفي من رئيس الولايات المتحدة المساهمة في الأزمة المالية العالمية.
العلامات : المالية ، وأخبار الفوركس ، والأزمة المالية ، مبيعات المساكن وأسعار الفائدة والرهن العقاري ، من دولارات الولايات المتحدة
